Binance, cea mai mare platformă de tranzacționare a criptomonedelor la nivel mondial, se află din nou în centrul unei controverse de proporții.
Senatorul american Richard Blumenthal, democrat din Connecticut și cel mai înalt democrat din Subcomitetul Permanent de Investigații al Senatului, a transmis pe 1 aprilie 2026 o scrisoare dură către Richard Teng, co-directorul executiv al Binance. Motivul: suspiciunea că exchange-ul ar fi oferit informații false sau cel puțin incomplete în fața Congresului, referitoare la volumul real al tranzacțiilor cu entități iraniene.
Cifrele vorbesc de la sine și creează o prăpastie greu de explicat. Binance a raportat Senatului că tranzacțiile directe cu patru exchange-uri iraniene importante nu au depășit 110.000 de dolari într-un an întreg. Între timp, investigațiile jurnalistice publicate de Fortune și The New York Times au trasat fluxuri financiare de aproximativ 1,7 miliarde de dolari din conturi legate de Binance către entități conectate la regimul iranian.
Când diferența dintre ce declară o companie și ce descoperă presa independentă ajunge la un astfel de ordin de mărime, întrebările nu mai sunt tehnice, ci devin politice și penale.
Cum au ajuns 1,7 miliarde de dolari pe radarul Senatului american?
Povestea a ieșit la suprafață în februarie 2026. Jurnaliștii Leo Schwartz și Ben Weiss de la Fortune, sprijiniți de o echipă a The New York Times, au reconstituit drumul parcurs de sute de milioane de dolari în Tether (USDT), stablecoin-ul cel mai tranzacționat din piața cripto.
Banii au plecat din conturi Binance și au ajuns în portofele digitale legate de Corpul Gardienilor Revoluției Islamice din Iran, cunoscut sub acronimul IRGC, precum și de rebelii Houthi din Yemen, ambele organizații aflate pe listele de sancțiuni ale Statelor Unite.
Reverberațiile au fost rapide. Pe 24 februarie 2026, senatorul Blumenthal a deschis o anchetă preliminară și i-a scris lui Richard Teng, cerând documente detaliate despre utilizarea platformei de către entități sancționate. Binance a primit termen până pe 6 martie 2026.
Răspunsul companiei a venit la timp, dar a generat mai multă neîncredere decât liniște. Binance a respins acuzațiile ca fiind „demonstrabil false, nesusținute de dovezi credibile și defăimătoare”.
Compania a invocat cifra de 110.000 de dolari și a subliniat că a acționat proactiv împotriva a doi intermediari, Hexa Whale și Blessed Trust, pentru a reduce ceea ce a numit „expunere indirectă la adrese cu posibile legături iraniene”.
Presa, însă, nu s-a oprit. Noi articole au continuat să apară, fiecare adăugând detalii care contraveneau versiunii oficiale a Binance. Iar distanța enormă dintre cifrele raportate de companie și cele documentate de jurnaliști a transformat o dispută de conformitate într-o criză de credibilitate.
A doua scrisoare a senatorului Blumenthal: tonul se schimbă radical
Pe 1 aprilie 2026, senatorul Blumenthal a revenit cu o a doua scrisoare, iar limbajul ales a fost semnificativ mai tăios decât în prima. Blumenthal a scris negru pe alb că este „îngrijorat că Binance ar fi putut furniza declarații false sau informații înșelătoare Subcomitetului și publicului”.
Cuvintele acestea, venite de la un fost procuror general al statului Connecticut cu peste două decenii de experiență, nu sunt alese la întâmplare. Ele pregătesc terenul pentru o posibilă acuzație formală de inducere în eroare a Congresului, un act cu consecințe penale în dreptul american.
Scrisoarea nu rămâne la nivel general. Ea trece în revistă cazuri documentate de presă, fiecare punând sub semnul întrebării credibilitatea răspunsului din 6 martie al Binance.
Conturile VIP chinezești și cei 639 de milioane de dolari
Unul dintre cele mai tulburătoare episoade vizează un cont VIP înregistrat pe numele unui cetățean chinez de 79 de ani. Conform anchetei Fortune, prin acest cont au trecut 439 de milioane de dolari în USDT din Binance către un portofel extern care, la rândul său, a trimis cea mai mare parte a banilor către ceea ce investigatorii interni ai Binance au numit „Entitatea A”.
Această structură intermediară a fost identificată ulterior ca având relații financiare cu Nobitex, cel mai mare exchange de criptomonede din Iran, dar și cu portofele digitale asociate IRGC și militanților Houthi.
Un al doilea cont VIP, al unei femei chineze în vârstă de 38 de ani, a canalizat aproape 200 de milioane de dolari pe aceeași rută. Dar detaliul care transformă coincidența în tipar este altul: documentele analizate de Fortune arată că ambele conturi par să fi fost accesate de pe același dispozitiv.
Cu alte cuvinte, e foarte posibil ca o singură persoană sau un singur grup să fi operat sub două identități aparent distincte, mutând peste jumătate de miliard de dolari către entități legate de Iranul sancționat.
Ce a făcut Binance în tot acest timp? Potrivit Fortune, contul VIP al cetățeanului de 79 de ani a funcționat liber luni de zile, deși volumele tranzacționate erau de natură să ridice semnale de alarmă în orice departament de conformitate. Abia după ce o agenție de aplicare a legii din Seychelles a trimis o solicitare pe 11 august 2025, în legătură cu „un caz grav de finanțare a terorismului”, echipa de conformitate a Binance a început să investigheze. Contul a fost blocat abia în septembrie 2025.
Instrucțiunile „Nu blocați” și ce spun ele despre cultura internă
The New York Times a publicat un alt detaliu care a amplificat preocupările. Potrivit publicației, anumite conturi de pe Binance purtau etichete aplicate manual de angajați: „Don’t block. Internal accounts.” Altfel spus, „Nu blocați. Conturi interne.”
Într-o companie care se prezintă drept lider mondial în materie de conformitate cripto, cu peste 1.500 de specialiști angajați și 25 de instrumente avansate de monitorizare, o astfel de instrucțiune internă nu semnalează o scăpare accidentală. Ea sugerează o decizie deliberată de a excepta anumite conturi de la verificările obișnuite. Senatorul Blumenthal a preluat această informație și a inclus-o explicit în scrisoarea din aprilie, cerând explicații.
Tot în scrisoare apare și cazul unui cetățean iranian care a trimis comisioane cripto direct către Entitatea A. Numele acestui individ figurează într-un raport al Consiliului de Securitate al Națiunilor Unite privind operațiuni de contrabandă derulate pentru Iran și Coreea de Nord. Un astfel de precedent documentat la nivel ONU ar fi trebuit să declanșeze alarme automate în orice sistem de screening serios.
Hexa Whale și Blessed Trust: cât de repede acționează Binance când găsește probleme
Doi intermediari ocupă un loc central în anchetă: Hexa Whale și Blessed Trust. Investigatorii interni ai Binance i-au identificat ca fiind implicați în spălare de bani și finanțarea terorismului cu legături iraniene. Problema nu e că au fost descoperiți, ci cât de mult a durat până când Binance a făcut ceva concret în privința lor.
Conform scrisorii senatorului Blumenthal, Binance a avut nevoie de două luni ca să răspundă autorităților de aplicare a legii în privința Hexa Whale și de încă două luni ca să elimine efectiv entitatea de pe platformă. Blessed Trust, o companie din Hong Kong care opera ca furnizor oficial Binance, a rămas activă pe platformă cel puțin cinci luni după primele avertismente legate de presupusa sa implicare în finanțarea terorismului.
Senatorul cere acum cronologii exacte: data deschiderii conturilor, data primelor transferuri, momentul semnalării interne și data raportării către autoritățile americane prin mecanismele de activitate suspectă. Dar poate cea mai ascuțită întrebare din scrisoare este aceasta: Binance „a eliminat, slăbit sau relaxat vreo politică de conformitate” de la începutul anului 2025 încoace?
Soarta anchetatorilor interni care au tras semnalul de alarmă
Ceea ce s-a întâmplat cu echipa de conformitate a Binance adaugă un capitol aparte acestei povești. Investigatorii interni care au descoperit cele 1,7 miliarde de dolari în fluxuri către entități iraniene au fost suspendați în noiembrie 2025, la puțin timp după ce și-au depus concluziile. Ulterior, au fost concediați.
Binance a explicat că plecările nu au avut legătură cu activitatea de investigare propriu-zisă, ci cu „încălcări ale regulilor de protecție a datelor și confidențialitate ale companiei”. Foștii angajați nu au comentat public.
Cronologia este, totuși, greu de trecut cu vederea. O echipă descoperă transferuri masive către entități sancționate de Statele Unite. La scurt timp după ce raportează intern ceea ce a găsit, membrii echipei sunt mai întâi suspendați, apoi demiși. Indiferent de explicațiile oficiale, o astfel de succesiune de evenimente transmite un mesaj problematic, atât pentru angajații actuali ai companiei, cât și pentru autoritățile care se bazează pe funcționarea independentă a departamentelor de conformitate din sectorul financiar.
Acordul penal din 2023 și condamnarea fondatorului Binance
Pentru a înțelege de ce ancheta actuală are o greutate specială, trebuie privit înapoi. În noiembrie 2023, Binance și fondatorul său, Changpeng Zhao, cunoscut în industrie sub inițialele CZ, au încheiat un acord cu Departamentul de Justiție al Statelor Unite.
Zhao a recunoscut că nu a implementat un program eficient de combatere a spălării banilor pe platforma pe care o conducea. Amenda totală plătită de Binance a ajuns la 4,3 miliarde de dolari, una dintre cele mai mari penalități corporative din istoria SUA.
Zhao a fost obligat să demisioneze din funcția de CEO și a executat patru luni de detenție. Ca parte a înțelegerii, Binance a acceptat să funcționeze sub supravegherea unor monitori numiți de Departamentul de Justiție și de Departamentul Trezoreriei, cu acces direct la operațiunile interne ale companiei.
Richard Teng, fost reglementator financiar din Emiratele Arabe Unite și din Singapore, a fost numit director executiv, într-o mișcare menită să semnaleze autorităților o schimbare de direcție către conformitate strictă.
Grațierea lui CZ de către Trump și întrebările despre conflictul de interese
În octombrie 2025, președintele Donald Trump l-a grațiat pe Changpeng Zhao. Casa Albă a prezentat urmărirea penală drept o manifestare a ceea ce a numit „războiul administrației Biden împotriva criptomonedelor”. Purtătoarea de cuvânt Karoline Leavitt a susținut că procurorii solicitaseră o pedeapsă de trei ani, pe care judecătorul însuși ar fi considerat-o disproporționată.
Grațierea a stârnit reacții dure din partea democraților. Senatoarea Elizabeth Warren a calificat-o drept act de „corupție” și a atras atenția asupra legăturilor comerciale dintre Zhao, Binance și familia Trump. Firul este direct: World Liberty Financial, compania cripto a familiei prezidențiale, utilizează Binance ca platformă principală, iar stablecoin-ul USD1 lansat de WLFI circulă pe blockchain-ul Binance.
Conexiunile nu se opresc aici. Fondul MGX din Abu Dhabi a investit 2 miliarde de dolari în Binance, iar decontarea tranzacției s-a făcut prin stablecoin-ul USD1 al World Liberty Financial.
Circuitul, de la un fond din Emirate, prin instrumentul financiar al familiei Trump, către cel mai mare exchange cripto din lume, a alimentat acuzațiile de conflict de interese. Tot în 2025, Comisia pentru Valori Mobiliare și Burse (SEC) a renunțat voluntar la procesul civil intentat Binance, ceea ce, coroborat cu grațierea și cu desființarea unor unități de investigare din cadrul SEC și CFTC, a configurat un peisaj de reglementare mult mai relaxat pentru industria cripto.
Departamentul de Justiție deschide o anchetă separată
Pe lângă presiunea legislativă exercitată de senatorul Blumenthal, Departamentul de Justiție al SUA a deschis propria investigație. The Wall Street Journal a raportat că autoritățile federale examinează modul în care rețele iraniene ar fi utilizat Binance pentru a ocoli sancțiunile americane. Anchetatorii au luat deja legătura cu persoane care dețin informații directe despre tranzacțiile în cauză.
Monitorul desemnat de Trezorerie în cadrul acordului din 2023 a solicitat, la rândul său, informații suplimentare despre fluxurile iraniene și despre un partener de afaceri responsabil de o parte semnificativă a fondurilor tranzitate. Faptul că atât legislativul, cât și executivul american investighează simultan aceleași tranzacții indică o tratare a cazului cu seriozitate deosebită.
Binance a răspuns dând în judecată The Wall Street Journal pentru defăimare, un gest care poate fi citit în mai multe chei. Fie e o apărare legitimă a reputației unei companii care se consideră atacată pe nedrept, fie e o tentativă de a descuraja reportajele investigative într-un moment în care presa pune întrebări incomode. Probabil, e un amestec din ambele.
Efectele imediate pe piața cripto
Scandalul produce deja efecte concrete pe piață. Tokenul BNB, activul digital emis de Binance, a pierdut 31% din valoare de la începutul anului 2026. Binance nu are acțiuni listate la bursă, dar prețul BNB funcționează ca un barometru al încrederii investitorilor în companie.
Compania afirmă că a redus cu 97% expunerea la portofelele implicate în activități ilicite, de la 0,284% din volumul total al exchange-ului la 0,009%. De asemenea, Binance susține că expunerea directă la cele patru exchange-uri iraniene majore a scăzut cu 97,3% în ultimii doi ani, de la 4,19 milioane de dolari la 110.000 de dolari. Tocmai aceste cifre sunt cele contestate acum de senatorul Blumenthal, care le consideră incomplete sau chiar înșelătoare.
Dincolo de numerele brute, ancheta pune pe tapet o întrebare pe care întreaga industrie cripto o evită de ani de zile: poate o platformă care procesează zilnic tranzacții de miliarde de dolari să garanteze simultan respectarea sancțiunilor internaționale și accesul neîngrădit la piețele globale? Cazul Binance sugerează că răspunsul nu e unul simplu.
Ce urmează: termenul din 14 aprilie și mizele reale
Senatorul Blumenthal i-a dat lui Richard Teng termen până pe 14 aprilie 2026 pentru a răspunde complet noilor solicitări. Cererea include toate documentele pe care Binance le-a folosit pentru a formula răspunsul din 6 martie, plus materialele solicitate în scrisoarea inițială din februarie, pe care compania nu le-a furnizat integral.
Aceasta este deja a treia escaladare majoră din 2026. După ancheta preliminară din februarie și scrisoarea semnată de 11 senatori democrați prin care au cerut Trezoreriei și Departamentului de Justiție să investigheze, noua scrisoare confirmă că presiunea politică asupra Binance se intensifică, nu se diminuează.
Mizele pentru Binance sunt considerabile. Compania operează deja sub supravegherea unui monitor impus prin acordul penal din 2023. Dacă se dovedește că a furnizat informații inexacte Congresului, consecințele ar putea include revocarea acordului de cooperare judiciară și reluarea urmăririi penale.
O astfel de evoluție ar putea afecta fundamental poziția Binance pe piața globală și ar ridica întrebări despre viabilitatea modelului actual de autoreglementare din industria cripto.
Cazul Binance expune, într-un mod aproape didactic, tensiunea dintre politicile pro-cripto ale administrației Trump și obligațiile de securitate națională ale Statelor Unite.
Finanțarea organizațiilor teroriste, fie ea directă sau indirectă, nu e o temă care poate fi negociată pe criterii de politică economică. Răspunsul pe care Binance îl va da în următoarele zile va conta nu doar pentru viitorul companiei, ci și pentru credibilitatea întregului sistem de reglementare cripto american.
